Vermögensnachfolge, Erben und Schenken

Werte sichern, Familie entlasten, Zukunft klar regeln

Eine frühzeitige Vermögensnachfolge ist ein zentraler Bestandteil der Ruhestandsplanung. Viele Menschen ab 50 möchten sicherstellen, dass ihre Werte – ob Immobilien, Geldanlagen oder Rücklagen – später geordnet, transparent und möglichst steuerlich vorteilhaft an Kinder, Enkel oder andere Angehörige übergehen. Gleichzeitig sollen Konflikte vermieden und Angehörige nicht unnötig belastet werden.

Ich unterstütze ich Sie dabei, Ihr Vermögen strukturiert aufzubereiten und eine klare, umsetzbare Nachfolgeplanung zu entwickeln. Bitte beachten Sie: Ich erbringe keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Für juristische oder steuerliche Fragestellungen erfolgt auf Wunsch eine abgestimmte Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Fachanwälten.

Warum Vermögensnachfolge wichtig ist?

Ohne aktive Planung greift im Todesfall automatisch die gesetzliche Erbfolge. Diese führt oft zu:

• ungeplanten Erbverteilungen
• unnötigen steuerlichen Belastungen
• Streitigkeiten innerhalb der Familie
• finanziellen Engpässen bei Hinterbliebenen
• ungewolltem Verkauf von Immobilien

Eine geordnete Vermögensnachfolge schafft Klarheit, sichert Werte und sorgt dafür, dass persönliche Wünsche respektiert werden.

Erben oder Schenken: Was ist sinnvoll?

Beides hat Vorteile – entscheidend ist eine individuelle, vorausschauende Planung.

Erben

• steuerliche Freibeträge je nach Verwandtschaftsverhältnis
• gesetzliche Pflichtteilsrechte sind zu berücksichtigen
• Immobilienbewertungen können relevant sein
• klare Regelungen vermeiden Konflikte

Schenken

• Nutzung der 10-Jahres-Freibeträge
• Entlastung im Alter
• frühzeitige Vermögensübertragung an Kinder oder Enkel
• Gestaltung über Nießbrauch oder Wohnrecht möglich

Eine Schenkung muss stets rechtssicher dokumentiert werden. Dabei arbeite ich auf Wunsch eng mit Notaren und spezialisierten Rechtsanwälten zusammen.

Immobilien als zentraler Baustein der Vermögensnachfolge

Gerade in Pfalzgrafenweiler, Waldachtal und Umgebung bilden Immobilien häufig den größten Vermögenswert. Wichtig sind daher:

• realistische Immobilienbewertung
• gerechte Aufteilung unter Erben
• Übertragung per Schenkung, Wohnrecht oder Nießbrauch
• Absicherung des Partners
• Liquiditätsgewinnung zur Pflege- oder Ruhestandsfinanzierung

Als regionaler Immobilienmakler kenne ich die Marktwerte vor Ort und integriere diese präzise in Ihre Nachfolgeplanung.

Rechtliche Vorsorge als Ergänzung: JURADIREKT

Damit Angehörige im Ernstfall handlungsfähig bleiben, gehören folgende Dokumente dazu:
• Vorsorgevollmacht
• Patientenverfügung
• Betreuungsverfügung
• Notfallordner

Diese Leistungen können über JURADIREKT professionell, rechtssicher und mit juristischer Betreuung umgesetzt werden. Ich begleite Sie im gesamten Prozess und kläre gemeinsam mit Ihnen, welche Dokumente benötigt werden.
(Hinweis: Die rechtliche Erstellung erfolgt ausschließlich über JURADIREKT bzw. deren kooperierende Juristen.)

Wichtige Bausteine einer geordneten Vermögensnachfolge

• klare Vermögensaufstellung
• strukturierte Nachlassplanung
• Erb- und Schenkungsstrategien
• Regelungen für Immobilien
• finanzielle Absicherung des Partners
• Notfall- und Vorsorgedokumente
• Einbindung steuerlicher Aspekte (mit Steuerberater)

Diese Punkte sorgen für Sicherheit – für Sie und Ihre Familie.

Mein Angebot als Ihr Ansprechpartner vor Ort

Als Ruhestandsplaner (HLA), Fachwirt für Finanzberatung (IHK) und regional verwurzelter Makler biete ich Ihnen:

• eine verständliche Bestandsaufnahme Ihres Vermögens
• klare, strukturierte Planungsstrategien
• Unterstützung bei Erb- und Schenkungsfragen (ohne Rechts- oder Steuerberatung)
• Immobilienbewertung und Nachfolgekonzepte
• Integration von JURADIREKT-Vorsorgedokumenten
• eine ganzheitliche, familiensensible Planung

Fazit: Vermögensnachfolge ist Teil gelebter Verantwortung

Mit einer frühzeitigen und klaren Vermögensnachfolge sichern Sie Werte, entlasten Angehörige und sorgen dafür, dass Ihre persönlichen Wünsche respektiert werden. Ob Erben, Schenken, Immobilien oder Vorsorge: Gemeinsam schaffen wir eine Struktur, die langfristig trägt.

Gerne unterstütze ich Sie in einem persönlichen Gespräch bei Ihrer individuellen Vermögensnachfolgeplanung.